Solvest Seleny IV
Fermé à la souscription. Bientôt un nouveau millésime.
- Participation
- Capital garanti
Produits structurés
Des produits structurés innovants imaginés par nos experts
Optimisez le couple rendement/risque de vos produits structurés, avec des solutions innovantes conçues par l'ingénierie financière de Solvest.
Une équipe expérimentée
Une ingénierie financière internalisée
Des solutions innovantes
Un couple rendement / risque optimisé
Investir en Produits Structurés
Quels avantages pour l’investisseur ?
Une solution d’investissement définie à l’avance
Le fonctionnement du produit, les dates d’observation et les scénarios de remboursement sont connus à l’avance.
Un potentiel de rendement connu dès le départ
Le niveau de rendement potentiel (coupon ou participation) est fixé au moment du lancement du produit.
Des scénarios de marché variés
Les produits structurés peuvent offrir une performance dans différentes configurations de marché : haussières, stables ou légèrement baissières.
Certains produits peuvent intégrer un mécanisme de protection partielle ou totale du capital, sous conditions.
Un outil de diversification du portefeuille
Les produits structurés permettent de compléter les placements traditionnels en apportant des sources de performance différentes.
Notre maison experte dédiée et sa proposition de valeur
Ingénierie financière internalisée dédiée à l’innovation
Structuration de gammes complètes de solutions de conviction et sur mesure
Accompagnement quotidien mêlant conseil d’expert et formation dédiée
Accès privilégié à des partenaires bancaires de premier ordre
Un mot
Intégrer les produits structurés dans une stratégie d’investissement
“ Solvest propose une gamme complète de solutions structurées innovantes offrant aux investisseurs particuliers et professionnels des solutions agiles et sur mesure à forte valeur ajoutée.
Nous sommes convaincus que notre approche, conciliant innovation et expertise, permettra à Solvest de se positionner rapidement comme un acteur clé des produits structurés.”
Nos produits structurés
Produits de participation
Les produits de participation sont conçus pour capter la performance d’un actif financier (indice, panier d’actions, thématique ESG…) tout en limitant les pertes. Le capital est souvent garanti ou protégé à l’échéance.
En savoir plusNos produits structurés
Produits de rendement
Un produit de rendement vise à générer des revenus réguliers (coupons), qui peuvent être fixes, conditionnels ou avec "effet mémoire". Certains produits permettent même des remboursements anticipés si le sous-jacent atteint un niveau prédéfini. L’objectif principal est de sécuriser des flux de trésorerie dans un environnement de marché incertain.
En savoir plusProduit sur mesure
En fonction de vos besoins
- Autocall
- Phoenix
- Reverse Convertible
- Coupon fixe ou conditionnel
Actualités
Nos dernières actualités en Produits structurés
FAQ & Guides
Ressources complémentaires
Un produit de rendement vise à générer des revenus réguliers, appelés "coupons", qui peuvent être fixes, conditionnels ou avec "effet mémoire". Certains produits permettent même des remboursements anticipés si le sous-jacent atteint un niveau prédéfini (ex : autocall). L’objectif principal est de sécuriser des flux de trésorerie dans un environnement de marché incertain.
- Guide
Produits structurés : guide d’intégration en allocation patrimoniale
Le marché français des produits structurés a atteint 42 milliards d’euros en 2023 selon l’AMF, contre 23 milliards en 2021. En 2026, les conditions de structuration restent favorables avec des taux longs autour de 3 %, permettant des coupons de 5 % à 10 % selon les familles. Ce guide traite les produits structurés au niveau de précision qu’impose leur complexité réelle.
- Guide
Produits à capital garanti : ce que coûte vraiment la garantie et comment lire le couple rendement / participation
« Capital garanti » : la formule rassure et fait vendre, mais elle dit peu de ce que coûte réellement la protection du nominal. Un produit à capital garanti n'est rien d'autre qu'une combinaison de deux briques, une obligation zéro coupon qui sécurise le capital à l'échéance, et une option qui finance le potentiel de gain. Tout l'enjeu se joue dans la prime résiduelle laissée à l'option une fois la garantie financée, et dans la façon dont cette prime est convertie en taux de participation. Or les chiffres mis en avant dans les documents commerciaux, taux de participation élevé, coupon affiché, scénario favorable, masquent souvent l'essentiel : l'effet d'un indice décrémenté, la valeur de rachat en cours de vie, ou la prime réelle face à un simple fonds euros. Cet article décompose la mécanique d'un produit à capital garanti, explique comment lire le couple rendement / participation et le DIC PRIIPs, et donne les repères pour situer ce produit avec précision dans l'espace rendement-risque.
- Guide
Sélection des sous-jacents : corrélation, volatilité et construction optimale pour produits structurés performants
Dans un produit structuré, le sous-jacent n'est pas un détail technique : c'est le paramètre qui concentre le plus d'information sur le risque réellement embarqué. Son type détermine la logique de gain, son niveau de volatilité explique le coupon affiché, et son régime d'indice, price return, total return ou décrémenté, conditionne la trajectoire de la base de calcul. Or un coupon élevé n'a jamais rien d'un cadeau de l'émetteur. Qu'il provienne d'une volatilité forte, d'un mécanisme worst-of ou d'un indice décrémenté en points fixes, il rémunère toujours un risque précis, souvent invisible dans les documents commerciaux. Cet article décompose les trois leviers qui déterminent les conditions d'un produit, la volatilité implicite, la corrélation des paniers et le choix de l'indice, et donne les critères pour lire un sous-jacent comme le ferait un professionnel de la structuration.
Risques
Principaux risques
- Risque de perte en capital - Le capital investi dans un produit structuré n’est pas toujours garanti. Son remboursement dépend des conditions prédéfinies liées à l’évolution d’un ou plusieurs sous-jacents (indices, actions, taux, etc.). Si ces conditions ne sont pas remplies à l’échéance, l’investisseur peut récupérer un montant inférieur à son investissement initial, voire subir une perte totale du capital engagé.
- Risque de marché - Le rendement des produits structurés dépend de l’évolution des marchés. Une baisse ou une volatilité importante des sous-jacents peut impacter négativement le rendement du produit.
- Risque de liquidité - Les produits structurés sont souvent conçus pour être détenus jusqu'à l'échéance. En cas de revente anticipée, l’investisseur peut faire face à un manque de liquidité ou à des conditions de marché défavorables, ce qui peut entraîner une vente à perte.
- Risque de crédit et de contrepartie - Le remboursement du capital et le versement des éventuels coupons dépendent de la solidité financière de l'émetteur du produit (banque, institution financière). En cas de défaut de l’émetteur, l’investisseur peut perdre tout ou partie de son investissement.
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