Produits de rendement sur mesure
Construire des solutions de rendement régulier, calibrées sur votre cahier des charges.
En bref
Construire des solutions de rendement régulier, calibrées sur votre cahier des charges
- Type
- Produits structurés de rendement sur mesure (autocall, Phoenix, Reverse Convertible, à coupon fixe ou conditionnel)
- Sous-jacent
- Indices actions (Euro Stoxx 50, CAC 40, S&P 500…), actions, paniers, indices ESG, indices à décrément
- Maturité
- 3 à 12 ans
- Protection du capital
- Conditionnelle (-30 %, -40 %, -50 %) ou garantie à l'échéance
- Émetteurs
- Société Générale, BNP Paribas, Natixis, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Citi, Barclays, HSBC, Bank of America, Deutsche Bank
- Ticket
- A partir de 500 k€ pour une émission dédiée, dès 1 000 € sur la gamme campagne
- Éligibilité
- CTO, assurance-vie française et luxembourgeoise, PER
(1) Coupon cible fondé sur les hypothèses de marché de l'émetteur. Objectif qui ne constitue pas une promesse de résultat.
Investir en produits de rendement
Quels avantages pour l’investisseur ?
Coupon calibré sur votre profil
Trois leviers : sous-jacent, barrière, maturité.
Vous arbitrez le couple rendement / risque.
Mécanismes éprouvés
Autocall, Phoenix, Reverse Convertible : nous proposons la structure adaptée à votre vue de marché.
Mise en compétition des émetteurs
Appel d'offres systématique sur notre réseau de banques internationales pour optimiser le pricing.
Intégration multi-enveloppes
CTO, assurance-vie, PER, FID, contrat de capitalisation: packaging sur mesure.
Idéal pour :
Des CGP et banques privées qui veulent un produit unique pour leurs clients premium
Des family offices avec un cahier des charges précis (durée, devise, fiscalité)
Des compagnies d'assurance et plateformes pour une UC structurée propriétaire
Notre accompagnement
De la conception au suivi
Conception (cadrage, sous-jacent, calibrage barrière/coupon/maturité)
Structuration (backtests, stress tests, sélection émetteur)
Déploiement (DIC, brochure, intégration)
Suivi (reporting, échéances de constatation).
Pendant la durée de vie du produit
À chaque date d'observation, si le sous-jacent est au-dessus de la barrière, l'investisseur reçoit un coupon.
Si le seuil de rappel est franchi, le produit est remboursé.
À l'échéance, capital + coupon final si le sous-jacent est au-dessus de la barrière de protection ; sinon, exposition à la performance négative.
Risques
Principaux risques
- Risque de perte en capital — Une perte, partielle voire totale, est possible à l'échéance si la barrière de protection est franchie.
- Risque de crédit émetteur — En cas de défaut ou de faillite de l'émetteur, le capital peut être perdu, quel que soit le sous-jacent.
- Risque de marché et de liquidité — La valeur fluctue en cours de vie et une revente avant l'échéance peut se faire à perte.
- Risque de rappel anticipé et durée incertaine — Le produit peut être remboursé avant son échéance si les conditions de rappel sont remplies, réduisant ainsi la durée d'investissement et le nombre de coupons potentiellement perçus.
- Risque de frais — Les frais sont intégrés au prix d'émission et réduisent d'autant le rendement potentiel.
Contact
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