Produit sur mesure
En fonction de vos besoins
- Autocall
- Phoenix
- Reverse Convertible
- Coupon fixe ou conditionnel
Produits structurés
Les produits de rendement
Le produit structuré conçu pour verser des revenus réguliers - coupons ou bonus - à des dates prédéterminées dès le lancement.
Un potentiel de revenus réguliers sur la durée de l'investissement
Une protection partielle ou totale du capital à l'échéance, selon la structuration retenue
Des modalités définies à l'avance, connues dès la souscription (montant des coupons, fréquence, conditions de versement)
Définition
Qu'est-ce qu'un produit de rendement ?
Un produit de rendement est une catégorie de produit structuré conçue pour offrir à l'investisseur un revenu régulier, sous forme de coupons ou de bonus, versés à des dates prédéterminées dès le lancement de la solution.
Contrairement aux produits de participation, qui visent une indexation à la performance d'un sous-jacent versée à l'échéance, le produit de rendement privilégie le versement périodique de revenus tout au long de la vie du produit.
/ À qui s'adresse ce type de produits ?
Idéal pour :
Des investisseurs recherchant un complément de revenus régulier
Des investisseurs souhaitant diversifier leur portefeuille avec une alternative aux placements obligataires traditionnels
Des investisseurs prêts à accepter une immobilisation du capital sur une durée définie (généralement entre 2 et 10 ans, avec possibilité de remboursement anticipé)
Des investisseurs privilégiant une lecture claire des conditions de gain dès la souscription
Fonctionnement
Comment fonctionnent les produits de rendement ?
Le principe de versement des coupons
À chaque date de constatation prédéfinie, le mécanisme du produit détermine si un coupon est versé à l'investisseur. Ce coupon peut prendre deux formes principales :
- / Coupon garanti : versé systématiquement à chaque date prévue, indépendamment de l'évolution du sous-jacent.
- / Coupon conditionnel : versé uniquement si un scénario de marché prédéfini se réalise (par exemple, si le sous-jacent reste au-dessus d'un certain seuil à la date de constatation).
Versement périodique
Les coupons sont généralement versés de manière périodique (mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle), selon les caractéristiques du produit. Ils peuvent être distribués au fil de la vie du produit ou, dans certains cas, être cumulés puis versés lors du remboursement du produit.
Nos produits structurés
Produits de rendement
Nos produits structurés de rendement sont conçus sur mesure pour répondre aux besoins des CGP, banques privées, family offices et investisseurs institutionnels. Chaque solution est personnalisable : sous-jacent, protection du capital, coupons et modalités de remboursement.
Risques
Principaux risques
- Risque de perte en capital - Lorsque le capital n'est pas intégralement garanti, notamment si le sous-jacent franchit le seuil de perte à l'échéance.
- Risque de marché - Lié à l'évolution du sous-jacent, qui peut empêcher le versement des coupons conditionnels.
- Risque de crédit et de contrepartie - Le versement des coupons et le remboursement du capital dépendent de la solidité financière de l'émetteur.
- Risque de liquidité - En cas de revente avant l'échéance : le prix dépend alors des conditions de marché du jour.
- Risque de durée d'investissement variable - Si le mécanisme de remboursement anticipé est activé, la durée effective peut être nettement plus courte que la maturité initiale.
Contact
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