Déclaration d'impôt 2025 : guide et conseils pour rester serein !

Calendrier 2025 : les dates clés à ne pas rater

La campagne de déclaration ouvre ses portes le 10 avril 2025. 

Ensuite, les dates limites varient selon votre département :

• Déclaration papier ou contribuables non-résidents : jusqu’au 20 mai
• Départements 01 à 19 : jusqu’au 22 mai
• Départements 2A à 54 : jusqu’au 28 mai
• Départements 55 à 974 / 976 : jusqu’au 5 juin

Mettez un rappel, c’est plus sûr !

Déclaration automatique des impôts : pour qui ?

La déclaration automatique est un vrai gain de temps, mais elle ne concerne que les contribuables qui remplissent deux conditions :

1. Vous n’avez eu en 2024 que des revenus préremplis par l’administration ;
2. Vous n’avez pas changé de situation (pas de mariage, naissance, déménagement, etc.).

Vérifiez malgré tout tous les montants pouvant être préremplis : une coquille est vite arrivée.

• Salaires
• Retraites
• Pensions
• Allocations de préretraite
• Allocations chômage
• Indemnités de maladie
• Revenus de placements financiers
• Rémunérations payées avec CESU, Paje ou Tesa
• Rémunérations payées par l’intermédiaire du Guichet Unique du Spectacle Uccasionnel (Guo)
• Plafond de déduction applicable au titre de l’épargne retraite
• Fraction déductible de CSG payée en 2024 sur les revenus du patrimoine de 2023

Nouveautés fiscales 2025 à connaître

Voici quelques nouveautés à intégrer cette année :

• Barème de l’impôt sur le revenu revalorisé de 1,8 % (mais toujours rien pour l’IFI).

• Une nouvelle contribution différentielle s’appliquera aux hauts revenus, en complément de la CEHR.
• Dons défiscalisants renforcés :
• • Dons à Mayotte : réduction de 75 % dans la limite de 2 000 €.
  • Dons pour rénovation du patrimoine religieux : réduction de 75 % jusqu’à 1 000 €.

Enfant à charge : qui peut être rattaché ?

Vous pouvez rattacher un enfant majeur s’il a :

• Moins de 21 ans au 1er janvier 2024 ;
• Ou moins de 25 ans s’il est étudiant.

Bon à savoir :
Les salaires perçus par un enfant étudiant ou apprenti ne sont pas imposables tant qu’ils ne dépassent pas certains seuils (par ex. 21 203 € pour les apprentis).

Événements de vie : quelle déclaration ?

Votre situation familiale a évolué ? Voici ce qu’il faut savoir :

• Mariage ou Pacs : déclaration commune ou séparée (au choix) pour l’année 2024.
• Divorce ou séparation : deux déclarations séparées.
• Décès : une déclaration commune jusqu’à la date du décès, puis une pour la période restante du conjoint survivant

Déclaration des biens immobiliers : un oubli coûte cher !

Depuis 2023, vous devez déclarer la situation de vos biens immobiliers. 

En 2025 :

• Si vous n’avez rien changé, pas besoin de redéclarer une résidence principale ou secondaire.
• Pour les biens loués ou vacants, déclaration obligatoire avec de nouvelles infos à fournir (loyer, dates de vacance…).

Nos astuces bonus pour optimiser votre déclaration

• Frais de garde d’enfants < 6 ans : attention, les repas ne sont pas déductibles.
• Services à la personne : pensez à déclarer le nom de l’organisme prestataire.
• Redevance TV supprimée ? Pas forcément ! Vérifiez si vous êtes toujours redevable selon votre équipement.
• Revenus de plateformes (Airbnb, Vinted, Le Bon Coin, etc.) : à déclarer si vous dépassez certains seuils (3 000 € / 20 transactions, ou 305 € de recettes selon le cas).
• Plus-values mobilières : elles ne sont jamais préremplies ! Ne les oubliez pas.

Et vos investissements Inter Invest dans tout ça ?

N’oubliez pas que les produits d’investissement Inter Invest peuvent vous offrir des avantages fiscaux :

• Réduction d’impôt avec la loi Girardin industriel ;
• Déduction des versements sur le Plan Épargne Retraite MonPER ;
• Plus-values exonérées sur certains fonds de capital-investissement (FPCI, FCPR…) sous conditions.

Des simulateurs sont à votre disposition pour vous aider à optimiser votre fiscalité.

En résumé